KYC와 CDD의 차이점을 말씀해 주시겠습니까?


대답 1:

KYC (Know Your Customer) 조항은 Bank Secrecy Act 및 2003 년 USA PATRIOT Act에 의해 규정 된 재무 규제 규칙입니다. KYC는 Know Your Customer의 약칭입니다. KYC는 금융 기관 및 기타 규제 대상 기업이 고객을 식별하고 금융 비즈니스와 관련된 관련 정보를 확인하기 위해 수행해야하는 실사 및 은행 규정입니다. KYC 정책 및 프로그램의 주요 목적은 신원 도용 사기, 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하는 것입니다. 이제 KYC 프로그램의 단계 : -----> KYC 프로그램의 첫 번째 단계는 은행의 고객 식별 프로그램입니다. CIP”)) 은행은 고객의 이름, 생년월일, 주소 및 신분증을 수집하고 기록해야합니다 .aml21 -----> 두 번째 단계는 고객 실사 (“CDD”)로 은행은 정보를 얻어야합니다. 고객의 신원을 확인하고 위험을 평가합니다. CDD 문의가 위험도가 높은 것으로 판단되면 은행은 "EDD"(Enhanced Due Diligence)를 수행해야합니다. KYC 규칙의 목적은 금융 시스템이 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동에 사용될 가능성을 줄이는 것입니다. .


대답 2:

자금 세탁 방지 (AML)의 세계는 두문자어로 가득합니다.

KYC (고객 파악)는 고객 관계가 시작될 때 자신이 누구인지 식별하고 확인하기 위해 수행 된 점검을 나타냅니다. 이는 특히 AML 규정의 적용을받는 조직에서 널리 사용됩니다.

계약에 서명하거나 다른 방식으로 고객과 계약하기 전에 잠재 고객에 대해 더 많은 정보를 얻고 자하는 많은 기업은 개인이나 단체가 소송을하는지, 지불이 늦거나 돈을 지불하지 않는 경향이 있는지 확인하기 위해 실사를 수행합니다. 좋은 거버넌스의 모든 부분.

KYC가 개발함에 따라 신원 확인 및 확인 확인이 자금 세탁 방지에 효과가 제한적이며 자금 출처를 식별하는 것이 초점이되었다는 것을 알 수있었습니다. 이 개발을 통해 공급자는 클라이언트 검사 소프트웨어를 제공하여 타사 조직이나 개인이 무역 제재를받을 수 있는지 여부를 확인할 수있었습니다.

무역 제재 확인은 무역 제재를 준수하지 않는 것이 엄격한 책임 위반 (관련 당국이 위반에 대한 근거를 갖지 않는)과 CDD (Client Due Diligence)의 필수 부분이기 때문에 고객 온 보딩의 필수 부분입니다.

실제로, 최근에 제정 된 제재 및 자금 세탁 방지법 2018은이 두 가지를 영국에서 처음으로 통합했으며, 구현을 가능하게 할 법정기구는 Brexit의 날짜와 일치하여 영국이 부과하고 제거 할 수있게 될 것으로 예상됩니다 유럽 ​​연합과 독립적으로 제재.

규제 대상 기관의 경우 과거에 충분했던 KYC 수표는 이제 CDD 프로그램으로 발전했으며 KYC와 CDD의 주요 차이점은 자금원에 대한 강조와는 별도로 CDD 수표는 고객 관계 전반에 걸쳐 계속된다는 것입니다. CDD는 조직, 특히 은행 및 투자 회사와 같이 매일 많은 거래를 수행하는 조직에 대한 지속적인 보증 프레임 워크를 제공합니다. 그들은 자금의 움직임을 모니터링하고 의심스러운 활동 또는 "적색 깃발"을 발견 할 수 있도록 목적으로 개발 된 정교한 소프트웨어를 사용합니다. 이러한 방식으로 CDD는 KYC와의 고객 관계가 시작될 때 수행 된 좋은 작업과 유익한 소유권 활동을 계속하여 조직의 시스템이 범죄 수익을 세탁하는 데 사용되지 않는다는 확신을 항상줍니다.

이로 인해 CDD는 거래량, 금전적 금액 및 지리적 분포를 포함하여 AML 프로그램의 필수 부분으로 포함되어 정기적으로 수행됩니다. 그러나 소프트웨어 시스템을 점검하는 것은 결과를 생성하기 위해 정기적으로 업데이트해야하는 프로그램에 한해서만 유효합니다. 결과적인 제어가 적절하고 제대로 작동하려면 시스템을 구매하기 전에 특정 목적을 위해 CDD 기능을 제공하기 위해 철저한 연구가 필요합니다. 자동화 시스템의 모니터링 및 정교함에 따라 모니터링이 반복되는 "정기 간격"은 매일 실시간에서 매년에 이르기까지 다양합니다.

초기 KYC와 진행중인 CDD 제어가 합의되면 AML 프로그램을 활성화해야합니다. 통제가 존재하는 이유, 목적, 사용 방법을 이해하기 위해서는 조직의 모든 수준의 직원에 대한 맞춤형 집중 교육이 필요합니다. 사람들이 지식을 가지고 효과적인 방식으로 실제로 통제를 수행하기를 원한다면 매우 합리적 인 것 외에도 AML 통제의 구현 및 효과를 책임지는 사람 (때로는 자금 세탁 신고 책임자라고도 함)은 심각하게 직면 할 수 있습니다 벌금과 투옥 시간을 포함하여 직원을 적절히 훈련시키지 못한 경우의 법적 처벌.

교육이 완료되면 KYC 및 CDD를 운영 제어에 구현하려면 직원이 교육에 참여해야합니다. 저자에게는 이것이 KYC와 CDD가 AML 컨트롤의 필수 요소가되는 중요한 순간입니다. KYC 및 CDD를 알고 있거나 관심을 갖고있는 효과적인 교육 및 직원 참여가 없습니까?

고객을 대면하는 역할을하는 사람들은 고객이 돈을 세탁하려고한다는 신호를주의 깊게 관찰 할 수 있으며 전체 AML 프로그램은이를 구현, 제공 및 관리하는 사람들에게 명확 해집니다. 백 오피스에서는 적기를 확인하는 사람들이 수집 된 데이터의 관련성을 더 잘 이해할 수 있습니다. 효과적인 교육을 통해 직원은 값 비싼 모니터링 시스템을 최대한 활용하고 AML 측정을 최적으로 활용할 수 있습니다. 소프트웨어가 이미 운영 체제와 "통신"합니까? 보고 할 데이터 포인트를 제공 할 수 있습니까? 조직이 규제 요구 사항을 충족하도록 지원합니까? 그렇지 않다면 개선을 위해 노력하십시오!

범죄자는 항상 AML 프로그램을 우회하려고합니다. 그들은 찾을 수있는 약점을 악용하여 조직의 시스템으로가는 길을 찾는 기회 주의자입니다.

그러나 취약점을 발견 할 때 가장 효율적인 것은 조직 자체의 직원 인 경향이 있으며 AML 프로그램은 내부 및 외부 위험을 해결해야합니다. 교육을 받더라도 불공평 한 대우를 받거나 보호받지 못한 기회를 발견 한 직원은 조직에서 눈에 띄지 않는 정도를 알 수 있습니다. 이것이 성공적인 AML 프로그램이 안티 머니에 제시된 것과 같은 지속적인 전략을 필요로하는 이유입니다


대답 3:

자금 세탁 방지 (AML)의 세계는 두문자어로 가득합니다.

KYC (고객 파악)는 고객 관계가 시작될 때 자신이 누구인지 식별하고 확인하기 위해 수행 된 점검을 나타냅니다. 이는 특히 AML 규정의 적용을받는 조직에서 널리 사용됩니다.

계약에 서명하거나 다른 방식으로 고객과 계약하기 전에 잠재 고객에 대해 더 많은 정보를 얻고 자하는 많은 기업은 개인이나 단체가 소송을하는지, 지불이 늦거나 돈을 지불하지 않는 경향이 있는지 확인하기 위해 실사를 수행합니다. 좋은 거버넌스의 모든 부분.

KYC가 개발함에 따라 신원 확인 및 확인 확인이 자금 세탁 방지에 효과가 제한적이며 자금 출처를 식별하는 것이 초점이되었다는 것을 알 수있었습니다. 이 개발을 통해 공급자는 클라이언트 검사 소프트웨어를 제공하여 타사 조직이나 개인이 무역 제재를받을 수 있는지 여부를 확인할 수있었습니다.

무역 제재 확인은 무역 제재를 준수하지 않는 것이 엄격한 책임 위반 (관련 당국이 위반에 대한 근거를 갖지 않는)과 CDD (Client Due Diligence)의 필수 부분이기 때문에 고객 온 보딩의 필수 부분입니다.

실제로, 최근에 제정 된 제재 및 자금 세탁 방지법 2018은이 두 가지를 영국에서 처음으로 통합했으며, 구현을 가능하게 할 법정기구는 Brexit의 날짜와 일치하여 영국이 부과하고 제거 할 수있게 될 것으로 예상됩니다 유럽 ​​연합과 독립적으로 제재.

규제 대상 기관의 경우 과거에 충분했던 KYC 수표는 이제 CDD 프로그램으로 발전했으며 KYC와 CDD의 주요 차이점은 자금원에 대한 강조와는 별도로 CDD 수표는 고객 관계 전반에 걸쳐 계속된다는 것입니다. CDD는 조직, 특히 은행 및 투자 회사와 같이 매일 많은 거래를 수행하는 조직에 대한 지속적인 보증 프레임 워크를 제공합니다. 그들은 자금의 움직임을 모니터링하고 의심스러운 활동 또는 "적색 깃발"을 발견 할 수 있도록 목적으로 개발 된 정교한 소프트웨어를 사용합니다. 이러한 방식으로 CDD는 KYC와의 고객 관계가 시작될 때 수행 된 좋은 작업과 유익한 소유권 활동을 계속하여 조직의 시스템이 범죄 수익을 세탁하는 데 사용되지 않는다는 확신을 항상줍니다.

이로 인해 CDD는 거래량, 금전적 금액 및 지리적 분포를 포함하여 AML 프로그램의 필수 부분으로 포함되어 정기적으로 수행됩니다. 그러나 소프트웨어 시스템을 점검하는 것은 결과를 생성하기 위해 정기적으로 업데이트해야하는 프로그램에 한해서만 유효합니다. 결과적인 제어가 적절하고 제대로 작동하려면 시스템을 구매하기 전에 특정 목적을 위해 CDD 기능을 제공하기 위해 철저한 연구가 필요합니다. 자동화 시스템의 모니터링 및 정교함에 따라 모니터링이 반복되는 "정기 간격"은 매일 실시간에서 매년에 이르기까지 다양합니다.

초기 KYC와 진행중인 CDD 제어가 합의되면 AML 프로그램을 활성화해야합니다. 통제가 존재하는 이유, 목적, 사용 방법을 이해하기 위해서는 조직의 모든 수준의 직원에 대한 맞춤형 집중 교육이 필요합니다. 사람들이 지식을 가지고 효과적인 방식으로 실제로 통제를 수행하기를 원한다면 매우 합리적 인 것 외에도 AML 통제의 구현 및 효과를 책임지는 사람 (때로는 자금 세탁 신고 책임자라고도 함)은 심각하게 직면 할 수 있습니다 벌금과 투옥 시간을 포함하여 직원을 적절히 훈련시키지 못한 경우의 법적 처벌.

교육이 완료되면 KYC 및 CDD를 운영 제어에 구현하려면 직원이 교육에 참여해야합니다. 저자에게는 이것이 KYC와 CDD가 AML 컨트롤의 필수 요소가되는 중요한 순간입니다. KYC 및 CDD를 알고 있거나 관심을 갖고있는 효과적인 교육 및 직원 참여가 없습니까?

고객을 대면하는 역할을하는 사람들은 고객이 돈을 세탁하려고한다는 신호를주의 깊게 관찰 할 수 있으며 전체 AML 프로그램은이를 구현, 제공 및 관리하는 사람들에게 명확 해집니다. 백 오피스에서는 적기를 확인하는 사람들이 수집 된 데이터의 관련성을 더 잘 이해할 수 있습니다. 효과적인 교육을 통해 직원은 값 비싼 모니터링 시스템을 최대한 활용하고 AML 측정을 최적으로 활용할 수 있습니다. 소프트웨어가 이미 운영 체제와 "통신"합니까? 보고 할 데이터 포인트를 제공 할 수 있습니까? 조직이 규제 요구 사항을 충족하도록 지원합니까? 그렇지 않다면 개선을 위해 노력하십시오!

범죄자는 항상 AML 프로그램을 우회하려고합니다. 그들은 찾을 수있는 약점을 악용하여 조직의 시스템으로가는 길을 찾는 기회 주의자입니다.

그러나 취약점을 발견 할 때 가장 효율적인 것은 조직 자체의 직원 인 경향이 있으며 AML 프로그램은 내부 및 외부 위험을 해결해야합니다. 교육을 받더라도 불공평 한 대우를 받거나 보호받지 못한 기회를 발견 한 직원은 조직에서 눈에 띄지 않는 정도를 알 수 있습니다. 이것이 성공적인 AML 프로그램이 안티 머니에 제시된 것과 같은 지속적인 전략을 필요로하는 이유입니다


대답 4:

자금 세탁 방지 (AML)의 세계는 두문자어로 가득합니다.

KYC (고객 파악)는 고객 관계가 시작될 때 자신이 누구인지 식별하고 확인하기 위해 수행 된 점검을 나타냅니다. 이는 특히 AML 규정의 적용을받는 조직에서 널리 사용됩니다.

계약에 서명하거나 다른 방식으로 고객과 계약하기 전에 잠재 고객에 대해 더 많은 정보를 얻고 자하는 많은 기업은 개인이나 단체가 소송을하는지, 지불이 늦거나 돈을 지불하지 않는 경향이 있는지 확인하기 위해 실사를 수행합니다. 좋은 거버넌스의 모든 부분.

KYC가 개발함에 따라 신원 확인 및 확인 확인이 자금 세탁 방지에 효과가 제한적이며 자금 출처를 식별하는 것이 초점이되었다는 것을 알 수있었습니다. 이 개발을 통해 공급자는 클라이언트 검사 소프트웨어를 제공하여 타사 조직이나 개인이 무역 제재를받을 수 있는지 여부를 확인할 수있었습니다.

무역 제재 확인은 무역 제재를 준수하지 않는 것이 엄격한 책임 위반 (관련 당국이 위반에 대한 근거를 갖지 않는)과 CDD (Client Due Diligence)의 필수 부분이기 때문에 고객 온 보딩의 필수 부분입니다.

실제로, 최근에 제정 된 제재 및 자금 세탁 방지법 2018은이 두 가지를 영국에서 처음으로 통합했으며, 구현을 가능하게 할 법정기구는 Brexit의 날짜와 일치하여 영국이 부과하고 제거 할 수있게 될 것으로 예상됩니다 유럽 ​​연합과 독립적으로 제재.

규제 대상 기관의 경우 과거에 충분했던 KYC 수표는 이제 CDD 프로그램으로 발전했으며 KYC와 CDD의 주요 차이점은 자금원에 대한 강조와는 별도로 CDD 수표는 고객 관계 전반에 걸쳐 계속된다는 것입니다. CDD는 조직, 특히 은행 및 투자 회사와 같이 매일 많은 거래를 수행하는 조직에 대한 지속적인 보증 프레임 워크를 제공합니다. 그들은 자금의 움직임을 모니터링하고 의심스러운 활동 또는 "적색 깃발"을 발견 할 수 있도록 목적으로 개발 된 정교한 소프트웨어를 사용합니다. 이러한 방식으로 CDD는 KYC와의 고객 관계가 시작될 때 수행 된 좋은 작업과 유익한 소유권 활동을 계속하여 조직의 시스템이 범죄 수익을 세탁하는 데 사용되지 않는다는 확신을 항상줍니다.

이로 인해 CDD는 거래량, 금전적 금액 및 지리적 분포를 포함하여 AML 프로그램의 필수 부분으로 포함되어 정기적으로 수행됩니다. 그러나 소프트웨어 시스템을 점검하는 것은 결과를 생성하기 위해 정기적으로 업데이트해야하는 프로그램에 한해서만 유효합니다. 결과적인 제어가 적절하고 제대로 작동하려면 시스템을 구매하기 전에 특정 목적을 위해 CDD 기능을 제공하기 위해 철저한 연구가 필요합니다. 자동화 시스템의 모니터링 및 정교함에 따라 모니터링이 반복되는 "정기 간격"은 매일 실시간에서 매년에 이르기까지 다양합니다.

초기 KYC와 진행중인 CDD 제어가 합의되면 AML 프로그램을 활성화해야합니다. 통제가 존재하는 이유, 목적, 사용 방법을 이해하기 위해서는 조직의 모든 수준의 직원에 대한 맞춤형 집중 교육이 필요합니다. 사람들이 지식을 가지고 효과적인 방식으로 실제로 통제를 수행하기를 원한다면 매우 합리적 인 것 외에도 AML 통제의 구현 및 효과를 책임지는 사람 (때로는 자금 세탁 신고 책임자라고도 함)은 심각하게 직면 할 수 있습니다 벌금과 투옥 시간을 포함하여 직원을 적절히 훈련시키지 못한 경우의 법적 처벌.

교육이 완료되면 KYC 및 CDD를 운영 제어에 구현하려면 직원이 교육에 참여해야합니다. 저자에게는 이것이 KYC와 CDD가 AML 컨트롤의 필수 요소가되는 중요한 순간입니다. KYC 및 CDD를 알고 있거나 관심을 갖고있는 효과적인 교육 및 직원 참여가 없습니까?

고객을 대면하는 역할을하는 사람들은 고객이 돈을 세탁하려고한다는 신호를주의 깊게 관찰 할 수 있으며 전체 AML 프로그램은이를 구현, 제공 및 관리하는 사람들에게 명확 해집니다. 백 오피스에서는 적기를 확인하는 사람들이 수집 된 데이터의 관련성을 더 잘 이해할 수 있습니다. 효과적인 교육을 통해 직원은 값 비싼 모니터링 시스템을 최대한 활용하고 AML 측정을 최적으로 활용할 수 있습니다. 소프트웨어가 이미 운영 체제와 "통신"합니까? 보고 할 데이터 포인트를 제공 할 수 있습니까? 조직이 규제 요구 사항을 충족하도록 지원합니까? 그렇지 않다면 개선을 위해 노력하십시오!

범죄자는 항상 AML 프로그램을 우회하려고합니다. 그들은 찾을 수있는 약점을 악용하여 조직의 시스템으로가는 길을 찾는 기회 주의자입니다.

그러나 취약점을 발견 할 때 가장 효율적인 것은 조직 자체의 직원 인 경향이 있으며 AML 프로그램은 내부 및 외부 위험을 해결해야합니다. 교육을 받더라도 불공평 한 대우를 받거나 보호받지 못한 기회를 발견 한 직원은 조직에서 눈에 띄지 않는 정도를 알 수 있습니다. 이것이 성공적인 AML 프로그램이 안티 머니에 제시된 것과 같은 지속적인 전략을 필요로하는 이유입니다


대답 5:

자금 세탁 방지 (AML)의 세계는 두문자어로 가득합니다.

KYC (고객 파악)는 고객 관계가 시작될 때 자신이 누구인지 식별하고 확인하기 위해 수행 된 점검을 나타냅니다. 이는 특히 AML 규정의 적용을받는 조직에서 널리 사용됩니다.

계약에 서명하거나 다른 방식으로 고객과 계약하기 전에 잠재 고객에 대해 더 많은 정보를 얻고 자하는 많은 기업은 개인이나 단체가 소송을하는지, 지불이 늦거나 돈을 지불하지 않는 경향이 있는지 확인하기 위해 실사를 수행합니다. 좋은 거버넌스의 모든 부분.

KYC가 개발함에 따라 신원 확인 및 확인 확인이 자금 세탁 방지에 효과가 제한적이며 자금 출처를 식별하는 것이 초점이되었다는 것을 알 수있었습니다. 이 개발을 통해 공급자는 클라이언트 검사 소프트웨어를 제공하여 타사 조직이나 개인이 무역 제재를받을 수 있는지 여부를 확인할 수있었습니다.

무역 제재 확인은 무역 제재를 준수하지 않는 것이 엄격한 책임 위반 (관련 당국이 위반에 대한 근거를 갖지 않는)과 CDD (Client Due Diligence)의 필수 부분이기 때문에 고객 온 보딩의 필수 부분입니다.

실제로, 최근에 제정 된 제재 및 자금 세탁 방지법 2018은이 두 가지를 영국에서 처음으로 통합했으며, 구현을 가능하게 할 법정기구는 Brexit의 날짜와 일치하여 영국이 부과하고 제거 할 수있게 될 것으로 예상됩니다 유럽 ​​연합과 독립적으로 제재.

규제 대상 기관의 경우 과거에 충분했던 KYC 수표는 이제 CDD 프로그램으로 발전했으며 KYC와 CDD의 주요 차이점은 자금원에 대한 강조와는 별도로 CDD 수표는 고객 관계 전반에 걸쳐 계속된다는 것입니다. CDD는 조직, 특히 은행 및 투자 회사와 같이 매일 많은 거래를 수행하는 조직에 대한 지속적인 보증 프레임 워크를 제공합니다. 그들은 자금의 움직임을 모니터링하고 의심스러운 활동 또는 "적색 깃발"을 발견 할 수 있도록 목적으로 개발 된 정교한 소프트웨어를 사용합니다. 이러한 방식으로 CDD는 KYC와의 고객 관계가 시작될 때 수행 된 좋은 작업과 유익한 소유권 활동을 계속하여 조직의 시스템이 범죄 수익을 세탁하는 데 사용되지 않는다는 확신을 항상줍니다.

이로 인해 CDD는 거래량, 금전적 금액 및 지리적 분포를 포함하여 AML 프로그램의 필수 부분으로 포함되어 정기적으로 수행됩니다. 그러나 소프트웨어 시스템을 점검하는 것은 결과를 생성하기 위해 정기적으로 업데이트해야하는 프로그램에 한해서만 유효합니다. 결과적인 제어가 적절하고 제대로 작동하려면 시스템을 구매하기 전에 특정 목적을 위해 CDD 기능을 제공하기 위해 철저한 연구가 필요합니다. 자동화 시스템의 모니터링 및 정교함에 따라 모니터링이 반복되는 "정기 간격"은 매일 실시간에서 매년에 이르기까지 다양합니다.

초기 KYC와 진행중인 CDD 제어가 합의되면 AML 프로그램을 활성화해야합니다. 통제가 존재하는 이유, 목적, 사용 방법을 이해하기 위해서는 조직의 모든 수준의 직원에 대한 맞춤형 집중 교육이 필요합니다. 사람들이 지식을 가지고 효과적인 방식으로 실제로 통제를 수행하기를 원한다면 매우 합리적 인 것 외에도 AML 통제의 구현 및 효과를 책임지는 사람 (때로는 자금 세탁 신고 책임자라고도 함)은 심각하게 직면 할 수 있습니다 벌금과 투옥 시간을 포함하여 직원을 적절히 훈련시키지 못한 경우의 법적 처벌.

교육이 완료되면 KYC 및 CDD를 운영 제어에 구현하려면 직원이 교육에 참여해야합니다. 저자에게는 이것이 KYC와 CDD가 AML 컨트롤의 필수 요소가되는 중요한 순간입니다. KYC 및 CDD를 알고 있거나 관심을 갖고있는 효과적인 교육 및 직원 참여가 없습니까?

고객을 대면하는 역할을하는 사람들은 고객이 돈을 세탁하려고한다는 신호를주의 깊게 관찰 할 수 있으며 전체 AML 프로그램은이를 구현, 제공 및 관리하는 사람들에게 명확 해집니다. 백 오피스에서는 적기를 확인하는 사람들이 수집 된 데이터의 관련성을 더 잘 이해할 수 있습니다. 효과적인 교육을 통해 직원은 값 비싼 모니터링 시스템을 최대한 활용하고 AML 측정을 최적으로 활용할 수 있습니다. 소프트웨어가 이미 운영 체제와 "통신"합니까? 보고 할 데이터 포인트를 제공 할 수 있습니까? 조직이 규제 요구 사항을 충족하도록 지원합니까? 그렇지 않다면 개선을 위해 노력하십시오!

범죄자는 항상 AML 프로그램을 우회하려고합니다. 그들은 찾을 수있는 약점을 악용하여 조직의 시스템으로가는 길을 찾는 기회 주의자입니다.

그러나 취약점을 발견 할 때 가장 효율적인 것은 조직 자체의 직원 인 경향이 있으며 AML 프로그램은 내부 및 외부 위험을 해결해야합니다. 교육을 받더라도 불공평 한 대우를 받거나 보호받지 못한 기회를 발견 한 직원은 조직에서 눈에 띄지 않는 정도를 알 수 있습니다. 이것이 성공적인 AML 프로그램이 안티 머니에 제시된 것과 같은 지속적인 전략을 필요로하는 이유입니다